Tout savoir sur l’offre de regroupement de crédits du Crédit Agricole Consumer Finance

Publié le 27 novembre 2023, mis à jour le 12 février 2024 par Marjorie Dalmasso - Rédactrice web

Chaque banque de rachat de crédit propose des offres de regroupement de crédits spécifiques. Pour y voir plus clair et bénéficier des meilleures conditions, faites appel à un courtier pour votre demande de rachat de crédits.

Société de courtage experte en rachat de crédits, en crédit immobilier et en assurance emprunteur, Ymanci est l’intermédiaire entre vous et les différents établissements prêteurs susceptibles d’accepter votre demande. Inutile de faire le tour des banques, Ymanci et ses conseillers experts s’en chargent pour vous, et vous trouvent la solution la plus adaptée à vos besoins en un clin d’œil. En plus, en passant par un courtier Ymanci, vous bénéficiez des relations privilégiées qu’il entretient avec ses partenaires bancaires pour accéder à des offres exclusives !

Parmi les offres partenaires d’Ymanci, se trouvent les solutions de rachat de crédits Crédit Agricole Consumer Finance ? Pour vous éclairer, nous vous présentons ci-dessous le Crédit Agricole Consumer Finance et ses offres de rachat de crédits. Découvrez les services de cet organisme de financement ainsi que ces solutions de regroupement de prêts.

Crédit Agricole Consumer Finance : une filiale du Groupe Crédit Agricole

Le Crédit Agricole Consumer Finance est une filiale du Groupe Crédit Agricole spécialisée dans le financement aux particuliers. Voici un aperçu des origines de l’organisme de financement avant de découvrir les spécificités du rachat de crédits Crédit Agricole Consumer Finance.

Le leader du crédit à la consommation en Europe

En tant que leader européen du crédit à la consommation, Crédit Agricole Consumer Finance propose une large gamme de solutions de financement en Europe, rachat de crédits inclus. En France, ses solutions de financement sont accessibles via Sofinco. Vous pouvez également les retrouver dans les agences Agos en Italie, Credibom au Portugal, Creditplus Bank en Allemagne, etc.

Des solutions de financement sur mesure

La filiale Crédit Agricole Consumer Finance est née de la fusion entre Finaref et Sofinco en 2010. Les deux entités avaient rejoint le Groupe Crédit Agricole quelques années auparavant : Finaref en 2003 et Sofinco en 1999. En 2013, Finaref changeait de nom et devenait Sofinco. Aujourd’hui, Crédit Agricole Consumer Finance accompagne les particuliers dans leurs projets en mettant à leur disposition des solutions de financement personnalisées : crédit amortissable, crédit renouvelable, rachat de crédits, etc.

Des démarches en ligne pour simplifier l’accès au crédit

Acteur majeur du crédit à la consommation, la filiale du Groupe Crédit Agricole simplifie les démarches d’accès au crédit grâce à diverses innovations : outils de simulation, numérisation des pièces justificatives, signature électronique, etc. En 2022, Google a élu «Meilleur Parcours Mobile » Sofinco, Agos, Credibom et Creditplus Bank dans la catégorie Crédit.

Rachat de crédits Crédit Agricole Consumer Finance : des offres pour faciliter la gestion de votre budget

Également appelé prêt regroupé, le rachat de crédits Crédit Agricole Consumer Finance permet une gestion plus simple du remboursement de vos prêts. Fonctionnement, intérêt, avantages, découvrez les caractéristiques du prêt regroupé ou regroupement de crédits.

Le fonctionnement du prêt regroupé

Ce crédit unique vient se substituer aux différents crédits en cours pour vous permettre d’optimiser le remboursement de vos mensualités tout en bénéficiant d’un taux d’intérêt unique. Il peut également servir à financer un nouveau projet, les clients pouvant solliciter une trésorerie complémentaire dans le cadre du regroupement de crédits.

La solution pour diminuer son taux d’endettement

Le rachat de crédits Crédit Agricole Consumer Finance intervient également en cas de situation de mal endettement. L’emprunteur donne son accord pour un allongement de la durée de remboursement en contrepartie d’un taux d’endettement moins élevé. Cette baisse du taux d’endettement peut permettre à certains clients de redevenir éligibles à un prêt immobilier.

Les bénéfices principaux du prêt regroupé

Pour résumer, voici les principaux avantages du prêt regroupé :

• un seul prélèvement sur votre compte bancaire incluant la mensualité de votre crédit regroupé et toutes les options d’assurance souscrites ;
• le regroupement de tous vos crédits (crédit immobilier et crédits à la consommation) avec un taux d’intérêt unique ;
• une durée de crédit adaptée en fonction de votre capacité de remboursement ;
• la possibilité de financer un nouveau projet.

Quelles sont les différentes solutions de regroupement de crédits du Crédit Agricole Consumer Finance ?

Le rachat de crédits Crédit Agricole Consumer est une opération qui s’adresse à tout type de profil : locataire ou propriétaire, taux d’endettement moyen ou élevé, etc. Nous vous aidons à faire le point sur les différentes solutions de regroupement de prêts du Crédit Agricole Consumer Finance pour trouver l’offre la plus adaptée à votre situation.

Le regroupement de crédits à la consommation

Vous avez contracté plusieurs crédits à la consommation ? Il existe plusieurs types de crédits à la consommation : prêt travaux, crédit auto, crédit renouvelable, etc. Le rachat de crédits à la consommation vous permet de regrouper ces différents prêts en un seul.

Le regroupement de crédit immobilier et de crédits à la consommation

Cette offre est adaptée aux clients qui ont plusieurs crédits conso en cours ainsi qu’un ou plusieurs prêts immobiliers. Après regroupement, le montant de la nouvelle mensualité unique est adapté grâce à la modulation de la durée du prêt.

Bon à savoir : les offres de rachat de crédits Crédit Agricole Consumer France peuvent également prendre en charge certaines dettes fiscales ou personnelles. Par exemple, un découvert autorisé peut faire l’objet d’un rachat, ce dernier étant considéré comme un crédit à la consommation.

Quel taux de rachat de crédit chez Crédit Agricole Consumer Finance ?

Le taux de rachat de crédits Crédit Agricole Consumer France varie en fonction de différents paramètres. Il dépend notamment des éléments suivants.

• Le type de rachat de crédits : le taux d’un crédit immobilier est inférieur à celui du crédit à la consommation.
• La durée de remboursement : plus cette dernière est longue, plus le taux augmente.
• Le montant des frais annexes : frais de dossier, frais d’honoraires, frais de garanties hypothécaires ont un impact sur le TAEG.
• La fluctuation des marchés financiers : les taux d’intérêt sont plus ou moins élevés en fonction du marché au cours de la période de la demande.

Autant de paramètres qui expliquent pourquoi un taux de regroupement de crédits est différent d’un client à l’autre.

À noter : le taux d’intérêt constitue un critère essentiel de comparaison des solutions offertes par les différents organismes de regroupement de prêts.

Comment obtenir un rachat de crédits Crédit Agricole Consumer Finance ?

Pour obtenir un prêt regroupé du Crédit Agricole Consumer Finance, vous devez fournir plusieurs documents et pièces justificatives. Voici les principaux éléments à adresser à l’organisme de rachat pour monter votre dossier :

• une photocopie du passeport ou de la carte d’identité ;
• des documents qui font état de votre situation familiale (livret de famille, contrat de mariage, jugement de divorce, etc.) ;
• un justificatif de domicile (taxe foncière, facture d’énergie, etc.) ;
• les 3 derniers bulletins de salaire ou les 3 derniers bilans pour les travailleurs indépendants ;
• les 3 derniers relevés bancaires ;
• le dernier avis d’imposition ;
• les tableaux d’amortissement de chaque prêt en cours.

Une fois les documents remis à l’organisme de financement, il faut attendre quelques jours avant de recevoir une réponse. En cas d’acceptation de votre dossier de rachat de crédits Crédit Agricole Consumer Finance, vous avez droit à un délai de rétractation de 14 jours.

Il est recommandé de faire appel à des professionnels pour vous accompagner dans votre projet de rachat de crédits. Notre équipe vous livre des informations précieuses sur les différents établissements bancaires qui proposent le regroupement de crédits. Consultez nos guides complets sur ces organismes de financement :

• Rachat de crédit BNP Paribas
• Rachat de crédit My Money Bank
• Rachat de crédit Crédit Mutuel Arkéa
• Rachat de crédit La Banque Postale Consumer Finance
• Rachat de crédit Crédit Mutuel Alliance Fédérale
• Rachat de crédit Younited
• Rachat de crédit Société Générale
• Changer de banque avec un crédit
• Rachat de crédit qui accepte facilement